ПО для управления личным инвестиционным портфелем

Тема в разделе "Рынки, Спекуляции и Инвестиции", создана пользователем PARTIZAN, 13 фев 2018.

  1. PARTIZAN

    PARTIZAN Member

    Доброго всем времени суток.
    Я собираюсь заняться пассивными инвестициями и хотел бы найти удобное приложение для ведения своего портфеля.
    Подскажите, пожалуйста, доступны в этой сфере инструменты, которые бы отвечали всем или части перечисленных ниже требований
    Цели работы с ПО
    1. Получение информации о текущем состоянии портфеля, состоящего из разных инвестиционных инструментов
    2. Сравнение текущего портфеля с базовой линией, которой может быть личный инвестиционный план, отдельно взятый финансовый инструмент или инфляция
    3. Моделирование внесения возможных будущих изменений в инвестиционный портфель
    Требования к ПО
    - Функционал для составления личного инвестиционного плана и отслеживание соответствия реального портфеля плану;
    - Функционал для регистрации различных инвестиционных инструментов со специфическими для этих инструментов параметрами;
    - Возможность ведения учета личного инвестиционного портфеля: внесение информации о совершенных сделках;
    - Расчет текущей общей стоимости портфеля с учетом текущей стоимости инвестиционных инструментов;
    - Расчет текущей стоимости каждого отдельно взятого инструмента, входящего в портфель;
    Отчеты (для портфеля в целом и отдельных инструментов) за указанный период:
    - об изменении номинальной и реальной стоимости;
    - о номинальной и реальной доходности за выбранный период (в %, в абсолютных значениях);
    - волатильности;

    Желательные, но не обязательные требования:
    - Онлайн информация о доступных на рынке инвестиционных инструментах (с текущими котировками)

    Буду очень благодарен за ваши советы.

    Заранее спасибо.
     
  2. Emilio

    Emilio Member

    Для меня оптимально совмещение:
    - приложения (Сбербанк Инвестор) с долями активов, их стоимостью (текущей и цены покупки), доходностью (в ₽ и %) и легкой аналитикой (исходя из трех вариантов степени риска)
    - и расчетов в Экселе, где вносится текущая стоимость и сумма средств ко взносу, прогнозируется полученная стоимость и доли активов

    В таком виде оптимально только для пассивного инвестора, который 1-2 раза в месяц корректирует портфель/вносит средства, и для портфеля с небольшим количеством активов (скажем, до 10). Тоже не отказался бы от гибкой программы с онлайн-получением котировок и простым выводом на экран чисел покупки того или иного актива для восстановления его доли в портфеле (в соответствии с моими установками). Что-то типа робоэдвайзера, но без комиссии и с самостоятельным построением портфеля
     
  3. PANCHO

    PANCHO Member

    Я, например, использую софт самих брокеров,тинькофф + сбербанк управление активами пифы и сбербанк инвестор , еще от investing.pro, там удобно тем что можно указывать комиссию и понимать реальный прирост с ее учетом. Плюс эксель диаграммы для отслеживания общего портфеля инвестиций.
     
  4. Oslik_nr

    Oslik_nr Member

    Губа не дура)
    У Вас в требованиях и бэк офис и риски и аналитика...
    Вам надо 3 приложения. Такого комбайна как вы желаете никогда не видел [​IMG]
    Найдете - куплю!
    Для учета личных финансов без
    Цитата

    - Функционал для составления личного инвестиционного плана и отслеживание соответствия реального портфеля плану;
    - волатильности;

    Цитата

    2. Сравнение текущего портфеля с базовой линией, которой может быть личный инвестиционный план, отдельно взятый финансовый инструмент или инфляция
    3. Моделирование внесения возможных будущих изменений в инвестиционный портфель

    посмотрите на Banktivity (тащит котировки с yahoo => по рос облигациям придется вписывать котировки в ручную) на их сайте есть пример "Портфеля"
     
  5. Elektron

    Elektron New Member

    там только по их продуктам можно вести статистику?
    это правильный сайт? я там вижу сейчас вот что:
    Цитата
    We're sorry...
    This site is under construction.

    Please check back soon!
     
  6. PANCHO

    PANCHO Member

    Ошибся. Приложение в андроид play market. Называется investing.com
     
  7. PANCHO

    PANCHO Member

    Да, по тем что в портфеле
     
  8. PARTIZAN

    PARTIZAN Member

    Спасибо за ответ.
    Можете ли ВЫ скинуть шаблон Excel-файла с диаграммами для отслеживания общего портфеля? Естественно, без Ваших данных [​IMG]
     
  9. PARTIZAN

    PARTIZAN Member

    Спасибо, посмотрю
     
  10. Emilio

    Emilio Member

    Для примера портфель в Экселе из ETF-инструментов

    Здесь зеленые окошки соответствуют текущей цене актива, в оранжевом окошке сумма к покупке, затем рядом с полем "шт" вручную выбираем количество, копируем табличку штуки-стоимость вниз, покупаем. Затем полученное количество копируем наверх таблицы. Не слишком удобно, но достаточно гибко и для редких покупок вполне удобно. Отсюда легко строятся еще десяток таблиц и диаграмм для планирования своего бюджета, контроля прибыли.
     
  11. OnlyForYou

    OnlyForYou New Member

    Для учета инвестиций на фондовом рынке (акции, облигации - как российские, так и много зарубежных), ведения учета совершенных сделок, учета выплат дивидендов и купонов по облигациям, составления портфелей, учета других видов активов - депозиты, ПИФы, драгметаллы, недвижимость, и многого другого, в том числе, что перечислено в первом посте в целях и требованиях к ПО, рекомендую онлайн-сервис

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    (не обессудьте, реф. ссылка).

    Для наиболее полного представления о возможностях сервиса, там есть бесплатное демо, где можно посмотреть на функционал сервиса. Сам сервис платный, но цены весьма демократичны (стандартный план - 80р/мес). Для владельцев ИИС и начинающих инвесторов, которым не требуется учитывать большое количество инструментов, есть бесплатный тариф. В целом, думаю, это наилучший сервис из тех, что сейчас есть на нашем рынке. Активно развивается и поддерживается.

    Есть блог со

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    , страница

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    , где можно узнать новости сервиса и связаться с разработчиками.

    Также владельцы, в сотрудничестве со Школой Московской Биржи, проводят вебинары по учету инвестиций - "Учитываем инвестиции: зачем и как это делать" - они бесплатны,

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    . Также есть

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    .
     
  12. PANCHO

    PANCHO Member

    Так и не нашел. Там есть Пифы Сбербанка и Апрель капитал?
     
  13. OnlyForYou

    OnlyForYou New Member

    Автоматической подгрузки информации по ПИФам нет, но ПИФы есть как тип актива, который можно учитывать в инвестициях, можно указать источник - ссылку, откуда будет браться значение текущей цены пая - вкладка Инвестиции, добавить актив, и внизу страницы появятся Расширенные настройки (и ссылка на справку по настройке источника).

    Информацию о текущей стоимости для ПИФов можно брать отсюда - например,

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    . В справке как раз на примере этого сайта объясняется как настроить источник.

    Кстати, сам сервис

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    , и, возможно, для учета ПИФов это будет более удобный вариант, но в остальном, на мой взгляд, у них меньший функционал и цена за пользование сервисом больше - 180р/мес.
     
  14. MAFIOZ

    MAFIOZ New Member

    Нету ни......[​IMG]

    1. Получение информации о текущем состоянии портфеля, состоящего из разных инвестиционных инструментов
    Ответ:Основной терминал на micex Quick, поддерживает выгрузку, как в Excel/DDE, так и в БД посредством ODBC драйвера.
    2. Сравнение текущего портфеля с базовой линией, которой может быть личный инвестиционный план, отдельно взятый финансовый инструмент или инфляция
    Ответ: Выгружаете в Excel/БД и сравнивайте сколько влезет, но все ручками.
    3. Моделирование внесения возможных будущих изменений в инвестиционный портфель
    Требования к ПО
    - Функционал для составления личного инвестиционного плана и отслеживание соответствия реального портфеля плану;
    - Функционал для регистрации различных инвестиционных инструментов со специфическими для этих инструментов параметрами;
    - Возможность ведения учета личного инвестиционного портфеля: внесение информации о совершенных сделках;
    - Расчет текущей общей стоимости портфеля с учетом текущей стоимости инвестиционных инструментов;
    - Расчет текущей стоимости каждого отдельно взятого инструмента, входящего в портфель;
    Отчеты (для портфеля в целом и отдельных инструментов) за указанный период:
    - об изменении номинальной и реальной стоимости;
    - о номинальной и реальной доходности за выбранный период (в %, в абсолютных значениях);
    - волатильности;
    Ответ: См. ответ 2, и да все ручками или за деньги, но вполне вменяемые, за Excel берут не много.

    Использую по micex:
    Excel+Quick+Отчеты брокера.
    (к Excel/Quick прикручена выгрузка/загрузка к БД PostgreSQL (часть аналитики на stored procedure)/обратно в Excel выгружаются нужные мне данные для отчетов, и аналитики, модели строятся на базе все того же Excel/VBA+Power Pivot/Power View). В зависимости от брокера пришлось написать парсеры по загрузке отчетов в БД/для крыжеков, если с теперь уже ЦБ РФ/Закрытием все просто (доступен xml), то со сбером с его чудным текстовым форматом аля "Block Chain/"Машин Лёрнинг" ..... ", а отчет вы получите в позиционном формате 8X годов, в кодировке шwindows прошлого века, пришлось изрядно повозится и никто не даст гарантий, что завтра утром отчет не изменят.

    Вносить все вручную, точно бы не смог, да и времени столько нет.

    Может, кто, что и лучше посоветует, но я пока не находил.


    Пока регулятор не заставит каждого брокера предоставлять отчеты в едином формате физикам(например в xml)/с проверкой на xsd - нормальных средств можете не ждать.
     
  15. OnlyForYou

    OnlyForYou New Member

    Кстати, да - вручную придется писать какие-то парсеры под каждый отчет, импортировать в базу, как у вас, и там анализировать, и т.д. много мороки...

    Из сторонних решений, опять же

    Вы не можете просматривать внешние ссылки, что-бы просмотреть зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на форуме !

    , у них есть возможность импорта сделок в их систему из отчетов от 14 брокеров и из терминала QUIK. (На сайте меню Настройки - Импорт и экспорт)

    Можно один раз создать портфель, загрузить в него сделки от начала своих инвестиций, и, в будущем, например, раз в сутки по окончании торговой сессии импортировать отчеты за прошедший день.
     
  16. MAFIOZ

    MAFIOZ New Member

    Импорт сделок предназначен для ускорения наполнения портфеля, однако полностью не заменяет эту процедуру, т.к. зачастую отчеты не содержат всей необходимой информации. Поэтому для выбранного вами брокера воспользуйтесь следующими рекомендациями:
    1. Убедитесь, что вы импортируете сделки в пустой портфель о как? [​IMG] (в нем нет тех же самых сделок из отчета). - Нет элементарной проверки на дубли - смех.
    2. Перед импортом добавьте сделку на внесение денежных средств на ту сумму, с которой вы начали портфель. - ? да, с какой?
    3. Убедитесь, что включен флаг "Добавлять сделки по списанию/зачислению денежных средств". - а если пропустили в попыхах?
    4. После импорта внимательно изучите список сделок, которые не удалось импортировать[​IMG] . Как правило, это сделки по тикерам, нераспознанным системой (добавьте эти сделки вручную)[​IMG] , сделки по инструментам срочного рынка (пока не поддерживаются) [​IMG] , сделки по деньгам. --> no comments
    5. Если вы довносили/выводили деньги, то занесите эти сделки отдельно. - а подпрыгнуть три раза не требуется?
    6. Дивиденды, купоны и амортизации не импортируются, после импорта вы их легко сможете добавить сами[​IMG] в разделе События или вручную через добавление сделки. - да, совершенно верно, все легко выгружается хоть в БД, хоть в Excel - без какого либо геморроя.
    7. Добавьте неимпортированные комиссии через диалог Комиссии и Расходы на странице Сделки
    Обратите внимание, что при повторном импорте все сделки будут добавлены второй раз. --> ручками? [​IMG]

    Во первых, предоставлять информацию о своих счетах "дяди Васи" - ну не знаю я не готов.

    Во вторых смотрите выше, если свой парсер пишется один раз, а далее одной кнопкой, даже не кнопкой, а по расписанию всё без проблем, то тут просто квест. Это не загрузка - это д. - на поиграется минут 15 и забыть.

    Про ихнюю аналитику - вообще детский сад какой-то, у нас разные "понятия" о "аналитика", как в принципе и весь сайт.

    p.s.
    Сайт пилят 4 года, и за 4 года это всё, что они смогли, точнее не смогли?
    Так понимаю пишет 1 программер в свободное от основной работы время.
     
  17. EXPLOD

    EXPLOD New Member

    Не все такие умные как Вы и умеют разворачивать БД и проводить туда выгрузку из терминалов.
    Если Вы все для себя настроили, для одного терминала, это похвально, но в чем заключается Ваше предложение применимо к теме? Что бы каждый инвестор писал свой парсер, а не просто прочитал рекомендации по импорту, который и не претендует на то что он всеядный и волшебный, каким вы хотите его видеть.

    Почему не напишите свое решение? Альтернативы это всегда хорошо.

    Я тоже могу настроить выгрузку из терминала, но пользуюсь все же сервисом, мне не трудно прочитать инструкцию и выполнить пару простых требований. Или же Вы настроили свою выгрузку без чтения различных инструкций по мановению волшебной палочки?
    Плюс у меня не один брокер, у одного нет терминала. Держать такой велосипедный-костыль, который это все связывает и еще и обновляет по расписанию это увы вариант не для меня.

    И теперь по сути темы. Веду учет от трех брокеров, российские и зарубежные акции. Основную часть сделок внес через импорт, сейчас совершаю немного сделок, поэтому довношу руками. Нравится что можно увидеть полную картину своих инвестиций для всех портфелей в разделе Составной портфель.

    Так же довольно интересно поиграться с историческими данными. Видел на сервисе в демо тестовый портфель ММВБ10, составленный в сентябре 2014 года, так я пока не могу с ним еще тягаяться по доходности [​IMG]

    Зайти в течение дня посмотреть изменение за день и изменение цен по акциям удобно и с телефона, меня устраивает.

    Плюс приходят уведомления когда выплачен купон или амортизация по облигации.
     
  18. PARTIZAN

    PARTIZAN Member

    Посмотрел в демо-режиме возможности сервиса и понял, что он не очень подходит под мой случай.
    Моя ситуация такая:
    Я несколько лет держал деньги только на депозитах в разной валюте, изредка внося деньги на депозиты. Сейчас хочу заняться пассивными инвестициями в ценные бумаги и составить свой портфель.
    В идеале, я бы хотел зафиксировать, как менялось содержимое моего портфеля из депозитов в разной валюте за последние пару лет и посмотреть динамику изменения доходности портфеля депозитов в целом и отдельных депозитов за прошедший период. А также среднюю доходность каждого инструмента и всего портфеля депозитов за весь период инвестирования.
    В дальнейшем я также не планирую полностью отказываться от депозитов, и хочу иметь возможность сравнения доходности этих инструментов (по годам и за все время) с другими инструментами в ценных бумагах.
    В intelinvest я такой функциональности не нашел. Может быть не там смотрел.
     
  19. PARTIZAN

    PARTIZAN Member

    Зашел на сайте Banktivity и даже почитал немного их мануал. Вроде можно было бы попробовать, но смущает, что они заточены только под ОС на устройствах Apple. У меня ноутбук на Windows, и менять его на MacBook не планирую.
    Но в любом случае спасибо за совет.
     
  20. PARTIZAN

    PARTIZAN Member

    Цитата

    Ответ: См. ответ 2, и да все ручками или за деньги, но вполне вменяемые, за Excel берут не много.

    А где можно посмотреть предложения с описанием функциональности? Может быть знаете сайты или форумы?
    В общем я даже готов в начале обойтись без оценки рисков и моделирования ситуации на будущее, а также без интеграции с провайдерами данных о котировках. Сделки и котировки готов вносить ручками, скажем раз в год, так как не планирую проводить операции с портфелем часто.
     
  21. OnlyForYou

    OnlyForYou New Member

    Пока что такого функционала, как вы описываете, они еще не сделали. Но, думаю, разработчикам можно написать вконтакте подробное сообщение о желаемом функционале, думаю, они примут его к сведению, когда будут дорабатывать функционал сервиса по разным видам активов. Пока что функционал очень ограничен - депозиты можно просто добавить, указать начальную сумму и конечную, и будет высчитана доходность за все время. Но пока нет даже возможности учитывать снятия/внесение денег на депозиты.
    Думаю, для описываемого вами функционала, можете попробовать набросать несложную табличку в экселе.
     

Поделиться этой страницей