Проверка регулятором сделок структур братьев Ананьевых

Проверка регулятором сделок структур братьев Ананьевых

  26 декабря 2017     ЦБ

Про подозрения по поводу сделок, которые проводил Промсвязьбанк (ПСБ) незадолго до его санации, стало известно от регулятора в прошлую пятницу, когда вечером, 22 декабря, он разослал в СМИ комментарии заместителя председателя ЦБ Василия Поздышева о том, что Банк России занят подготовкой обращения в правоохранительные органы по операциям и фактам с признаками незаконных действий, которые предпринимал менеджмент Промсвязьбанка.

Эти подозрения в нечестности менеджмента ПСБ, стали первыми с момента, когда 15-го числа в банк для его санации ввели временную администрацию Фонда консолидации банковского сектора. Необходимость санации банка из топ-10 по активам и относящегося к системно значимым вызвана тремя причинами. Первая представлена множеством проблемных кредитов, которые получили связанные стороны; предварительно регулятор оценил объем необходимого доформирования резервов в 200 млрд руб. Вторая - субординированными инструментами в капитале ПСБ, которые могли сформироваться собственными средствами банка, а это прямое нарушение закона. Третья причина связана с нагрузкой на банк, участвующий в санации Автовазбанка. К тому же ЦБ недоволен и хроническим недостатком ликвидности у банка.

Но сначала основными владельцами ПСБ Алексеем и Дмитрием Ананьевыми в совместном заявлении в качестве причин оздоровления банка были названы: некорректность действий конкурентов, информатаки и общая ситуация на рынке.

О подозрительных сделках

Под подозрения ЦБ попал ряд категорий вызывающих сомнения сделок.

Например, временной администрацией были выявлены факты, свидетельствующие об уничтожений или пропаже кредитных досье корпоративных заемщиков, их общая сумма составила порядка 109,1 млрд руб.

Также выявили операции, в ходе которых банк финансировал через сделки РЕПО собственные субординированные обязательства, не отражая этих действий в отчетности. По своему объему эти обязательства примерно равны общей сумме кредитов кредитных досье, девшихся неизвестно куда.

Не меньше подозрений вызывает и пример, когда 14 декабря акции банка выкупила компания, управляющая средствами нескольких НПФ. По предположениям, чтобы профинансировать эти сделки, 14 декабря управляющей фондами компанией был размещен в банке ряд депозитов на срок 1 неделя. В тот же день был осуществлен перевод эквивалентного размера денежных средств на счет компании «Промсвязь Капитал» (офшор собственника ПСБ), и в тот же день она расплатилась с УК НПФ за реализацию акций. Чтобы скрыть манипуляции, было организовано проведение сделок купли-продажи акций через биржу. А спустя неделю УК НПФ направила во временную администрацию банка обращение с требованием возврата депозитов, размещенных 14 декабря.

Как отметил ЦБ, подписал документы о проведении сделок купле-продажи Промсвязьбанком ценных бумаг неназванный «гражданин иностранного государства», принятый на работу в банк 12 декабря, и на имя которого председателем правления банка в тот же день была выдана доверенность на проведение такого рода сделок.

Как только ЦБ огласил свои претензии к менеджменту ПСБ, пришло известие, что один из ключевых совладельцев Промсвязьбанка, председатель правления Дмитрий Ананьев, выехал из России в Лондон. В свою очередь Алексей Ананьев, также совладелец ПСБ и числящийся в совете директоров банка, был на работе последний раз 15-го числа. И пока неизвестно, где он сейчас находится.

Регулятор озвучил свои претензии к банку в том, что его менеджмент «рисовал капитал» — а именно это, как считают участники рынка, и означает фраза об операциях финансирования банком через сделки РЕПО собственных субординированных обязательств — и претензии эти довольно серьезные. По словам старшего директора FitchRatings Александра Данилова, если обратиться к комментариям ЦБ, то можно предположить реализацию в банке крупной схемы рисования капитала. В общем по своей сути схемы таковы, что банк выдает деньги в пользу «дружественных» компаний, которые позже (используя промежуточные звенья) приступают к выкупу субординированных обязательств банка.

По словам старшего аналитика ING Bank (Eurasia) Егора Федорова, в рамках РЕПО дружественными банку компаниями могли быть выкуплены субординированные обязательства банка, обеспеченные ценными бумагами. То есть по факту в таких случаях допускается совершение технической сделки, исключающее движение средств.

По мнению управляющего директора НРА Павла Самиева, несколько компаний в этом случае нужно для маскировки связи выданного кредита и капитального финансирования, которое получил банк, иными словами, прокредитовавший свой же капитал, что запрещается делать. Быть может, по мнению регулятора, документы о выдаче таких кредитов как раз и были уничтожены. А из-за их отсутствия регулятор не может выяснить характер сделок и их детали.

В ситуации с НПФ и тем, что их управляющие компании продали акции Промсвязьбанка перед его санацией, по мнению экспертов. тоже не все однозначно.

По словам советника Saveliev, Batanov & Partners Радика Лотфуллина, тут главное — понять, как была осуществлена передача денег из Промсвязьбанка «Промсвязь Капиталу». Если удастся доказать перевод денег в пользу очевидно неплатежеспособного лица, не имевшего намерения их вернуть, то эта операция может быть классифицирована как мошенничество. Вторая задача сводится к доказательству того, что НПФ были в курсе прокрутки их денег по такой схеме и выкупе на них акций, которые вскорости обесценятся. Если докажут осведомленность НПФ, то руководителей фондов можно будет привлечь к ответственности. По мнению некоторых участников рынка, в сделке вообще не было «живых» денег и депозит тоже могли «нарисовать». Но, по мнению Лотфуллина, депозит «нарисовать» невозможно, потому что тогда бы НПФ не стали предъявлять требований к временной администрации по возврату денег.

Когда объявили о санации ПСБ, регулятор отметил, что акции Промсвязьбанка продавали НПФ «Будущее» (Борис Минц), НПФ «Сафмар» и «Доверие» (Гуцериевы).

По сообщению «Сафмар», управляющими компаниями фондов, входящих в группу «Сафмар» депозиты в Промсвязьбанке» не размещались.

Пресс-служба НПФ «Будущее» не дает комментариев по сделкам Промсвязьбанка — у них нет соответствующей информации. Но отметила, что их сотрудничество с банком началось в 2015 году и они регулярно размещали в Промсвязьбанке депозиты, поскольку банк полностью отвечал требованиям регулятора, и им всегда предлагалась оптимальная доходность.

По мнению управляющего директора по корпоративным рейтингам «Эксперт РА» Павла Митрофанова, рискует менеджмент не только НПФ, но и управляющих компаний (УК), управлявших активами НПФ. Закон запрещает пенсионным фондам самим инвестировать накопления — ими распоряжаются управляющие компании. Формально НПФ не влияют на то, куда именно инвестирует УК, поэтому за все отвечают последние. Если Центробанк будет расследовать положение дел и сможет доказать использование схем, то в первую очередь он будет разбираться с УК, а НПФ могут заявить о своей неосведомленности о подобных сделках.

По словам юристов, при возбуждении уголовных дел по выявленным ЦБ в банке фактам и вынесении обвинительных приговоров, наказание может быть разным в зависимости от того, какой путь выберет следствие.

По словам партнера московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игоря Дубова, если говорить о «рисовании капитала», то в соответствии со ст. 172.1 УК РФ, фальсификация финансовой документации учета и отчетности финорганизации влечет за собой ответственность в виде штрафа в размере до 1 млн руб. или зарплаты за период до 4-х лет. По этой статье возможно наказание в виде срока заключения до 4-х лет, при этом наказанный лишается права находиться на определенных должностях на срок до 3-х лет. Теперь - по утрате кредитных досье: по ст. 325 УК РФ за кражу или повреждение документов можно получить наказание в виде штрафа (до 200 тыс. руб.), или лишения свободы на срок до 1-го года.

По словам партнера FMG Group Михаила Фаткина, если говорить о сделках с акциями Промсвязьбанка, то вероятнее всего правоохранительными органами по итогам проверок будет установлен факт хищения денежных средств со счетов банка через присвоение и растрату, либо мошенничество. За что УК РФ предусмотрены максимальная ответственность до 10-ти лет лишения свободы и штраф до 1 млн руб.

По мнению юристов, в рамках возбужденных уголовных дел (при появлении таковых) возможна подача гражданских исков — о взыскании ущерба. Расчет объема требований, по словам ведущего юрисконсульта «КСК групп» Дениса Ладыгина, может быть осуществлен с учетом размера ущерба по результатам убыточных сделок банка.

Особого внимания заслуживает вопрос о том, кто больше рисковал (в плане уголовного преследования и гражданских разбирательств) — операционный менеджмент или собственники. Пока регулятор указал в заявлении на менеджмент банка. Но, по словам Фаткина, в случае выявления фактов поступления средств на компании, связанные с собственником, даже через близких к нему лиц, акционеров также могут привлечь к ответственности.

По словам адвоката, управляющего партнера юридической компании «Кочерин и партнеры» Владислава Кочерина, понятно, что Великобритания славится тем, что часто не выдают находящихся в розыске по запросам российских правоохранительных органов лиц, к тому же в этой стране весьма комфортно проживать. Но сегодня эта слава стала носить достаточно условный характер, так как суды Англии уже различают случаи обоснованных запросов о выдаче таких лиц, и теперь ссылка на политические преследования в России - аргумент недостаточный, это должно быть убедительно обосновано и доказано.


Добавить комментарий
Это интересно: